Aml/kyc 지침
1. 적용 범위 및 목적
Korwin은 모든 게임 운영, 플랫폼 및 고객에게 제공되는 서비스 전반에서 자금세탁, 테러자금조달 및 관련 금융범죄를 방지하기 위해 AML/KYC 정책을 유지합니다. 본 정책은 고객 온보딩, 신원 확인, 지속적 모니터링, 기록 보관 및 관할 당국과의 상호작용을 규율합니다.
2. AML/KYC 체계
Korwin의 AML/KYC 체계는 식별, 검증, 고객실사, 모니터링, 보고, 데이터 보관, 교육 및 제3자 감독으로 구성됩니다. 이 체계는 위험 수준에 비례하도록 설계되었으며, 적용 가능한 법률 및 국제 기준에 부합합니다.
- 고객 식별 및 검증(CDD): €2,000 또는 그에 상응하는 통화 금액을 초과하는 금융거래를 처리하기 전에 신원 확인은 의무입니다. 요구되는 정보에는 성명, 생년월일, 국적, 거주지 주소 및 정부 발행 신분증이 포함됩니다. 가능한 경우 전자적 검증이 사용될 수 있으며, 전자적 방법이 실패하는 경우 문서에 의한 검증을 확보해야 합니다.
- 강화된 고객실사(EDD): 정치적 주요 인물(PEP), 고위험 관할지역의 고객, 복잡한 소유 또는 지배 구조를 가진 고객을 포함한 고위험 고객에게 적용됩니다. EDD는 자금 출처 및 재산 출처에 대한 평가를 요구하며, 선임 컴플라이언스 책임자의 승인을 받아야 합니다.
- 제재 및 PEP 스크리닝: 모든 고객은 온보딩 시점과 그 이후 지속적으로 글로벌 제재 목록 및 PEP 데이터베이스를 기준으로 스크리닝됩니다. 고위험 일치 항목은 강화된 검토와 필요한 조치를 유발합니다.
- 지속적 모니터링: 거래 및 행동에 대한 모니터링은 지속적으로 수행됩니다. 비정상 활동에 대한 자동 경보는 수동 조사와 적절한 의사결정권자에 대한 상향 보고를 개시합니다.
- 의심 활동 보고: 자금세탁 또는 테러자금조달 활동이 의심되는 경우, 적용 가능한 법률에 따라 지체 없이 관할 당국에 보고됩니다. 고객에게 사전 통지를 하여 정보누설을 가능하게 해서는 안 됩니다.
- 기록 보관 및 데이터 유지: 모든 관련 KYC 문서, 거래 기록 및 관련 데이터는 최소 5년간 안전하게 보관되며, 적용 가능한 법률에 따라 적법한 요청이 있을 경우 당국이 접근할 수 있습니다.
- 교육 및 인식 제고: Korwin은 직원에게 지속적인 AML/CTF 교육을 제공합니다. 교육은 의무 사항이며, 최소 연 1회 갱신 교육이 실시되고 참석 기록이 문서화됩니다.
- 제3자 검증 및 감독: 신원 확인 및 문서 점검을 위해서는 권한을 부여받고 FATF 기준을 준수하는 제3자 서비스 제공자만 사용할 수 있습니다. 이러한 위탁 관계는 계약, 감사 추적 및 데이터 보호 요건의 적용을 받습니다.
3. 위험 기반 접근방식
Korwin은 AML/KYC에 대해 위험 기반 접근방식을 채택합니다. 위험 평가는 고객 수준(KYC 상태, 지리적 출신, PEP 상태), 상품 수준(제공되는 게임 서비스) 및 거래 수준(금액, 빈도, 패턴)에서 수행됩니다. 위험 요인에는 비전통적 지급수단의 사용, 고위험 관할지역 출신 고객, 익명성 요청이 포함됩니다. 고위험 사례에는 그에 상응하는 강화된 심사, 모니터링 및 통제가 적용됩니다.
4. 고객의 의무
- 고객은 요청이 있을 경우 완전하고 정확하며 진실한 KYC 정보와 입증 서류를 제공해야 합니다.
- 고객은 자금 출처 및 필요한 경우 재산 출처를 공개해야 하며, 검증 절차에 협조해야 합니다.
- 고객은 의심 활동 또는 규제상 유발 사유가 발생하거나 정보에 중대한 변경이 있는 경우, 신원 또는 위험 수준의 재검증에 동의합니다.
- 검증, 공개 또는 지속적 모니터링 요건을 준수하지 않을 경우 계정 제한, 정지 또는 해지의 결과를 초래할 수 있으며, 특정 활동 참여 자격이나 지급금 수령 자격에 영향을 미칠 수 있습니다.
5. 계정 해지 및 동결
- Korwin은 다음의 경우 거래 관계를 종료하거나 계정을 동결할 권리를 보유합니다: 검증이 완료되지 않은 경우, 제공된 정보가 허위이거나 오해를 유발하는 경우, 적절한 위험 완화 조치 없이 고객이 제재 목록 등재자 또는 PEP로 식별된 경우, 또는 고객의 활동이 잠재적인 ML/TF 우려를 시사하는 경우.
- 동결된 자금은 법적 의무에 따라 보류될 수 있으며, 해당 사안은 법률상 요구되는 경우 관할 당국에 보고될 수 있습니다.
6. 기밀성 및 정보누설 금지
의심 활동 보고 및 관련 조사를 포함하여 AML/KYC 절차와 관련된 모든 정보와 활동은 기밀로 취급됩니다. Korwin은 적용 가능한 법적 요건을 준수하며, 적법하게 요구되거나 적용 가능한 규정에 따라 달리 허용되는 경우를 제외하고 고객 또는 제3자에게 조사 세부사항을 공개하지 않습니다.
7. 법률 및 관할 준수
Korwin은 적용 가능한 현지 및 국제 법률에 따라 AML/KYC 활동을 수행합니다. 규제기관 또는 관할 당국이 요구하는 경우, Korwin은 적법한 권리와 데이터 보호 원칙을 보전하면서 정보를 제공하고 전적으로 협조합니다.
8. 데이터 개인정보 보호 및 보안
Korwin은 개인정보처리방침 및 적용 가능한 데이터 보호 법률에 따라 개인정보를 처리합니다. 데이터의 수집, 저장, 접근, 보관 및 공개는 AML/KYC 준수 및 규제 요건과 관련된 목적에 한하여 제한됩니다. 정보주체는 적용 가능한 법률에 따라 적절한 경우 접근, 정정 및 처리 제한을 포함한 권리를 보유합니다.
9. 정책의 제공, 검토 및 연락
본 정책의 요약본은 이용자의 인식 제고를 위해 제공됩니다. 전체 정책은 규제기관, 당국 또는 그 밖에 정당하게 권한을 부여받은 당사자의 요청에 따라 제공될 수 있습니다. 본 정책과 관련한 문의 또는 요청은 공식 채널을 통해 Korwin 컴플라이언스에 연락하시기 바랍니다.
10. 최종 고지
Korwin은 법률, 규제 기대사항 또는 위험 고려사항의 변경을 반영하기 위해 본 정책을 수정할 권리를 보유합니다. 중대한 변경 사항은 공식 플랫폼 공지를 통해 전달되며, 별도로 명시되지 않는 한 즉시 효력이 발생합니다.